□本報通訊員 鞠麗

來源：江蘇法治報

單日結算限額高、資金流轉(zhuǎn)隱蔽性強……目前對公賬戶大有取代個人賬戶，成為電詐洗錢犯罪資金流轉(zhuǎn)“新寵”之勢，個別具備“代辦”資質(zhì)的中介、財務公司，違規(guī)違法辦理對公賬戶，淪為犯罪幫兇。

近日，經(jīng)南通市崇川區(qū)檢察院提起公訴，法院以買賣國家機關證件罪，分別判處某財務公司負責人梁遂寧代辦公司注冊某、周某及“假法定代表人”歐某等人一年至六個月不等有期徒刑，并處罰金；“卡頭”鄒某犯買賣國家機關證件罪，另案處理，被判處有期徒刑三年九個月，罰金五萬元。

“卡頭”高價要辦對公賬號

2020年11月，南通某財務公司實際負責人梁某，在一家面館與客戶商談代辦工商注冊業(yè)務時，結識鄒某。鄒某是個“卡頭”，平時大量遂寧代辦公司注冊收購手機卡、電話卡轉(zhuǎn)賣賺取差價，還一直從事對公賬戶買賣。

鄒某提議，由梁某這家財務公司為其帶來的“法定代表人”提供全程代辦公司注冊、對公賬戶申請等“一條龍”服務，并承諾每套證件給予2500元的“好處費”。通常代辦對公賬戶，像梁某公司這樣的中介財務公司，一般收取代辦費用800到1000元。面對明顯高于市遂寧代辦公司注冊場價的酬勞，梁某以為遇到了“大客戶”，遂一口答應下來。

后續(xù)梁某迅速建立了包含鄒某及“法定代表人”、公司員工在內(nèi)的微信群，全面對接包辦注冊事宜，在群里經(jīng)常問詢發(fā)言。不過，鄒某對于注冊地址、公司名稱、經(jīng)營范圍、經(jīng)營場所等關鍵事項并不關心，只要求辦理對公賬戶速度越快越好，數(shù)量越多越好。

明知違法繼續(xù)代辦

梁某遂寧代辦公司注冊讓公司員工小王跟進代辦事項，小王在和一名“法定代表人”歐某閑聊中得知，他們幾個所謂“法定代表人”都是鄒某等人從廣東各地的網(wǎng)吧等場所網(wǎng)羅來南通“賣卡”的閑散人員，并不是真的要注冊公司辦企業(yè)，他們只要配合鄒某辦理對公賬戶套件，便可獲得每套1500元至2000元的報酬，且吃住交通全部由鄒某承擔。

從小王口中遂寧代辦公司注冊得知真相后，梁某夫婦大吃一驚，鄒某辦理對公賬戶恐怕是要干見不得人的勾當！但想到那筆代辦酬勞，梁某夫婦決定“睜一眼閉一眼”，繼續(xù)為鄒某等人提供代辦服務。為逃避追查，他特意提醒公司員工“在群內(nèi)不要用真名”。

2020年10月至12月間，梁某夫婦等人在明知歐某等人辦理的工商營業(yè)執(zhí)照及對公賬戶并非自己經(jīng)營使用遂寧代辦公司注冊，而是用來轉(zhuǎn)賣給鄒某盈利的情況下，仍幫其代辦。短短一個月，代辦對公賬戶套件7套，證件及賬戶、印章套件交給鄒某，梁某夫婦獲利共計1.75萬元。

代辦對公賬戶成犯罪高發(fā)地

2021年5月21日，南通市崇川區(qū)人民檢察院以被告人梁某、周某、歐某涉嫌買賣國家機關證件罪向法院提起公訴。

檢察機關查明，案發(fā)時鄒某以1.遂寧代辦公司注冊1萬元至1.6萬元不等的價格轉(zhuǎn)售給詐騙團伙多個對公賬戶，短短1個半月時間，這些賬戶產(chǎn)生的資金流水高達1億余元，涉及資金超5000萬元。經(jīng)各地協(xié)查，梁某夫婦代辦的對公賬戶查實詐騙案件10余起，單人被騙金額高達130萬元。

“對公賬號被越來越多的犯罪分子用來進行流轉(zhuǎn)資金，不少具備工商注冊、對公賬號代辦資質(zhì)遂寧代辦公司注冊的中介機構和財務公司，在高額利益驅(qū)使下，成為犯罪的推手?！鞭k案檢察官辦案中發(fā)現(xiàn)，像梁某夫婦這樣的代辦中介公司，有著龐大的數(shù)量。如何發(fā)揮他們服務企業(yè)作用的同時，加強行業(yè)規(guī)范自律，提升法律底線意識，這個問題刻不容緩。

檢察官同時提醒廣大群眾，不要將自己名下的手機卡、銀行卡、公司營業(yè)執(zhí)照以及對公賬戶，出租、遂寧代辦公司注冊出售給他人。一旦坐實被查出來，銀行會讓你“寸步難行”：信用懲戒、限制業(yè)務、嚴管賬戶，5年內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務和支付賬戶所有業(yè)務。同時，涉嫌犯罪會遭受更為嚴厲的法律制裁。